企业银行出纳工作总结 第1篇

作为出纳，我在计划、收付、反映、监督四个方面竭尽全力履行好自己的工作职责，过去的几个月里保证工作目标顺利达成的情况下，不断改善工作方式方法，顺利完成如下工作：

一、日常工作：

1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现金额不符，做到及时汇报，及时处理。

2、及时收回各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行。

3、根据会计提供的依据，与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资和其它经费发放工作。

4、坚持财务手续，严格审核(完全依据审批权限给予支付)，对不符手续的凭证不付款。

5、做好收银台的监管工作和收银员的管理工作。

二、阶段性工作：

1、依据银行的运行情况，协助领导对财务报销制度、收银工作流程等进行了补充和微调。

2、根据试营业期间归集出的问题，草拟餐厅物料采购作业流程、电子菜谱信息权限管理办法、配合促销计划编制代金券的发放使用核对统计的规则。

三、回顾检查自身存在的`问题，我认为：

1、对本餐厅管理运行出现的问题研究还不够深入，致使所涉财务管理条线的相关问题缺乏预见性，常常是问题发生后才管理制度进行修正。

2、对针对以上问题，今后的努力方向是：

加强理论学习，进一步提高工作效率。对业务的熟悉，必须通过相关专业知识的学习，虚心请教领导和同事增强分析问题、解决问题的能力。

综上所述。在过去的半年中，付出了努力，也得到了回报。我坚持要求自己做到谨慎的对待工作，并在工作中掌握财务人员应该掌握的原则。作为财务人员特别需要在制度和人情之间把握好分寸，既要做好监督控制的工作，又要注意恰当的工作方法。只有不断的提高业务水平才能使工作更顺利的进行。

企业银行出纳工作总结 第2篇

回顾一年来的出纳工作，先是失误、还是失误，最后才有了小的成绩和经验。下面，我将出纳工作总结如下，敬请大家提出宝贵意见。

一、失误、缺点和经验简谈

以前在公司是做会计工作的，出纳的业务没具体操作和实践过，总认为是“调虫小技”，不以为然，可就是抱着这种心态刚开始干出纳工作出现不少的失误，

第一失误就是开具支票上的错误。

制度要求：开具支票必须字迹工整、无连笔、不能修改等。而我的正楷书_底实在是太弱了，笔画不连，字就不会写；终于把支票抬头单位名称写工整了，盖银行预留印鉴时也是一门技巧，印鉴重压、重影、现象都会被银行退票，耽误工作。

基于上述业务需求，根据自己在软件公司的软件实施经验和电脑知识，为自己的岗位需求开发了excel系统的交行票据套打系统，解决了在实际工作中出现的缺点问题，提高了工作效率。

由此可见，虚心的、积极的心态是干好一切工作的根本；学习和实践相互融合才能产出成果。在大学里，学习的知识不能用在具体解决问题上，空洞无味，就是因为没有问题摆在我们面前，成果都是面对一个一个具体问题而存在的。

二、取得的成绩

在这期间，在财务和内勤上我作了如下具体工作。

1、严格按照财务制度的要求，办理费用报销，现金、支票的收付业务。

2、每月第八个工作日按时作好单位职工的薪金发放。

3、及时登记现金、银行存款日记帐。月末编制银行余额调节表。

4、起草财经公文、人事公文并及时发放、传阅、存档、保管。

5、监督人员考勤登记，办公饮用水的安排。

6、开具日常收款业务发票，并保管好空白发票和其它支票。

7、开发了excel平台票据套打系统。

8、填写地税申报表。

9、完成财务经理交待的工作。

出纳工作看似简单，做起来难，成绩的取得离不开单位领导的耐心教诲和无形的身教，一年的岗位实战练兵，使我的财务工作水平又向前推进了一步。知道了要作好出纳工作绝不可以用“轻松”来形容，绝非“雕虫小技”，它是经济工作的第一线，财务收支的关口，占有重要的地位。

三、今后的努力方向

作为一个合格的出纳，必须具备以下的基本要求：一。学习、了解和掌握政策法规和公司制度，不断提高自己的业务水平和知识技能。二学会制订本职岗位工作内部控制制度，发挥财务控制、监督的作用。。三。出纳人员要恪守良好的职业道德。四。出纳人员要有较强的安全意识，现金、有价证券、票据、各种印鉴，既要有内部的保管分工，各负其责，并相互牵制。四。很好的沟通能力。特别是和工商、税务、社保等单位的外联沟通能力。

以上是我近一年工作以来的一些体会和认识，也是我不断在工作中将所学的知识与实践相结合的一个过程。在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏，做好出纳工作计划，认真工作，努力实现自己的人生价值。

在此，我要特别感谢公司领导和各位同仁在工作和生活中。

企业银行出纳工作总结 第3篇

出口信贷与对外承包工程

出口信贷是指出口国为了鼓励和支持本国商品出口，增强国际竞争力所采取的对本国出口给予利息补贴并提供信贷担保或保险的中长期贷款方式。它主要分为卖方信贷（Supplier’s credit）和买方信贷(Buyer’s credit)两种形式。卖方信贷是由有信贷权的银行对符合条件的出口商提供出口信贷资金，再由该出口商向相应的进口商提供延期付款信贷的一种出口信贷方式。而买方信贷是由有信贷权的银行直接对符合条件的进口商或进口方银行提供贷款，用于支付其进口所需款项的一种出口信贷方式。

出口信贷对外承包工程贷款是出口信贷项下的一个具体金融融资品种，中国进出口银行将其定义为“对我国企业在境外承接的能带动国产设备、施工机具、材料、技术出口和劳务输出的工程所发放的本外币贷款”，它也可以分为卖方信贷和买方信贷两种形式。

对外承包工程贷款与其他出口信贷一样，具有如下特点：第一，它是我国政府支持的中长期贷款，按目前规定最长期限可达十年；第二，国家给予利率优惠和利差补贴；第三，作为政策性贷款，国家授权一些银行负责该信贷，主要由政策性银行中国进出口银行实施，近来已允许四大国有银行根据自身情况开展此业务；第四，与信贷保险相结合，甚至由国家提供担保。

除此之外，对外承包工程贷款有自身的特点，主要表现在贷款有特定的对象，即我国企业在境外承接的能带动国产设备、施工机具、材料、技术出口和劳务输出的工程。

出口信贷对外承包工程贷款的意义主要体现在以下几个方面：

1.配合_实施“走出去”战略，推动我国外经企业的良性发展，促进境外承包工程业的繁荣。

近几年，我国外经企业如雨后春笋，蓬勃发展。但是，他们能进入的国际市场大多是亚非拉落后国家，这些国家的建设资金严重短缺，很大程度上依赖于世界银行和区域性银行等金融机构贷款，贷款项目和资金有限；同时，境外承包业的竞争日趋激烈。而开展对外承包工程贷款，工程所在国政府乐于接受，我国外经企业既能如愿以偿地承包工程，又可以减少筹资成本和施工成本，必将推动我国外经企业的良性发展，促进境外承包工程业的繁荣。

2.实现对外承包工程和国产设备材料厂家的双赢。

一方面，出口信贷对外承包工程贷款具有项目融资带资承包的特点，发包方对工程的报价审核不像世界银行或区域性银行贷款项目那样严格，承包方也不存在激烈的竞争，一般说来工程利润率较大；另一方面，出口信贷对外承包工程贷款要求该工程带动国产设备材料技术劳务和管理的出口额占合同总金额的一定比例（至少15%），也就是说，项目所需的一部分资源必须来自于国内。这样就实现了双赢。

3.出口信贷对外承包工程贷款一定程度上可以替代或补充国际经济援助项目。

出口信贷对外承包工程贷款作为政策性贷款，也可以起到促进我国与第三世界国家之间的交流，支援友好国家建设的作用，一定程度上可以替代或补充国际经济援助项目。

卖方信贷和买方信贷的比较

对外承包工程贷款卖方信贷和买方信贷同为出口信贷，有着与出口信贷相同的特征和做法。这里主要分析它们的区别以及各自的利弊。它们的主要区别是：

1.借款主体不同。买方信贷由贷款银行直接将款项贷给进口国银行或境外工程业主，对外承包企业只是作为承包商单一身份；而卖方信贷的最终借款人虽然也是境外工程业主（这里称之为最终借款者），但贷款银行将款项直接贷给本国对外承包企业，该企业既是借款人也是承包商，同时还是贷款人。

2.运作程序不同。买方信贷由贷款银行将款项直接贷给业主并与之签订借贷协议，在规定的年限内由借款方将本息还给贷款银行，对外承包企业作为承包商只负责承建工程并与其他工程一样获得结算款，也就是说它与贷款不存在直接关系。而卖方信贷先由贷款银行将款项贷给本国对外承包企业，再由该承包企业将款项转贷给业主（最终借款方）并承建该工程，在工期内或工程完工后若干年内由工程最终借款方将款项按还款计划还给对外承包企业，再由对外承包企业按协议还给贷款银行。

3.风险主体不同。买方信贷的风险主体主要是贷款银行和保险机构，而卖方信贷的风险主体，首当其冲的是对外承包企业。

从以上分析可以得出这样的结论：对于买方信贷，贷款银行直接承担主要风险但可以获得主导地位，对外承包商几乎不承担还款风险但所获项目利润较低；对于卖方信贷，贷款银行不是直接风险主体，对外承包商承担主要风险但可以获得大部分项目利润。

由于我国开展出口信贷的时间不长，处于摸索阶段，对提供信贷的银行而言，买方信贷较卖方信贷承担较大的金融风险，而且银行与出口商同处于一个国家，因此国家授权的贷款银行（如中国进出口银行）对境外承包工程贷款以出口卖方信贷为主。本文结合实例着重介绍出口卖方信贷对外承包工程贷款的具体运作。

运作实例

中国进出口银行和中水电对外公司成功实施了我国在西非第一个也是迄今为止最大的出口卖方信贷对外承包工程贷款项目―――加纳沃尔塔湖移民镇电气化工程（以下简称加纳工程），这是一个典型的对外承包工程贷款实例。下面从承包商同时也是借款企业中水电对外公司的角度分阶段介绍其具体运作。

一、贷款申请和审批

1.向贷款银行初步申请并与借款国签署工程合同。

我国外经企业在取得出口卖方信贷对外承包工程贷款项目前，需要做大量的准备工作。主要从两个方面着手。一方面，在贷款银行政策规定的范围内，积极与有借款意向的业主和还款方进行商务谈判，签署MOU（谅解备忘录），条件成熟时应签署工程合同；另一方面，向贷款银行提出初步申请并就与借款方谈判的进展情况随时与该银行沟通。贷款银行一般要求符合如下申请条件：借款人具有对外承包工程资质，且财务和资信状况良好，具备偿还本息的能力；已与业主签订承包工程合同；项目所在国政治经济状况相对稳定，且预计项目能取得较好的经济效益；所带动的国产设备材料劳务及管理的出口额至少占合同总金额的15%；合同金额不低于100万美元，业主预付款和进度款一般不低于合同额的15%，工程进度款应提供贷款银行认可的支付保函；按贷款银行要求投保出口信用险；提供还款保证，最好提供进口国部级担保。

承包商中水电公司具体做法为：

（1）获知加纳能源部（业主）欲以国外出口信贷资金筹建沃尔塔湖移民镇电气化工程这一信息；

（2）向中国进出口银行提出初步贷款意向，研究贷款政策并请求银行给予业务指导；

（3）就银行规定的条件与加纳能源部进行工程商务谈判，并与还款方―――加纳财政部（代表加纳政府）进行初步磋商，确定借款方的条件。其主要条件是GE（Grand Ele-ment）, 即“赠与成分”，此外还有宽限期还款期利率和还款次数等条件。很多发展中国家在取得优惠贷款时要求赠与成分不少于35%，宽限期还款期利率和还款次数等条件均对赠与成分产生影响；

（4）结合银行和借款方条件，经项目可行性评估按规定程序批准后，与加纳能源部签订工程承包合同，合同条款载明预付款为10%，进度款为5%，其余85%的合同价款由贷款银行提供。承包商应特别注意，贷款银行的贷款利率与最终借款者的还款利率不同，前者往往高于后者；

2.向贷款银行正式申请获得同意后与借款国签署借贷合同和取得担保协议。

完成上述步骤后，可备齐贷款银行所需的资料提出正式申请。贷款银行按规定条件审核后评估项目风险，据以确定是否需要提供出口信用保险。加纳工程向中国出口保险公司投保了出口卖方信贷保险，有效地转移了因加纳国政治风险和商业风险引起的坏账风险。贷款银行同意贷款后，中水电对外公司与银行签订借款协议，按既定的条件与还款方加纳财政部签订借贷合同，并要求加纳中央银行代表国家提供还款保证。

3.我国政府主管部门和借款国相应机构审批，借贷合同生效。

由于加纳工程金额大，还款期限长，而且所在国存在一定风险，需报经我国财政部审批。同时，加纳方也需依法报国家议会批准。经过这些程序后，借贷合同正式生效。

二、贷款发放和业主付款

合同生效，工程也随之开始实施。业主加纳能源部按合同支付预付款。剩余工程款，一般的做法是由承包商在工程建设过程中按工程进度分期向业主结算，业主审核后报加纳财政部批准，加纳财政部发函确认并支付相应比例的工程进度款（合同额的5%），贷款银行也据此分期发放贷款。

三、贷款偿还

贷款偿还有两层含义，一是最终借款方（由加纳财政部代表加纳政府）按还款计划表向对外承包企业还款；另一层含义是对外承包企业（中水电对外公司）向贷款银行还款。这一阶段程序简单，但无论对于贷款银行还是对外承包企业而言都非常重要，应及时催索余款，动态掌握借款方状况，随时评估收款风险，发现异常情况应及时与出口保险公司联系，经济化解各种风险，按期获得还款。

会计处理

出口信贷对外承包工程贷款分为买方信贷和卖方信贷，分别从贷款银行和对外承包企业角度进行会计处理。

一、买方信贷的会计处理

1.贷款银行进行如下会计处理：发放贷款时，借记“中长期贷款” 并按贷款类别和贷款单位进行明细核算；每期按时计算应收的贷款利息，计入“应收利息”并确认利息收入。按规定程序和标准对本贷款计提贷款呆账准备，对应收利息计提坏账准备。如发生贷款逾期，经批准后，应从“中长期贷款”转入“逾期贷款”科目。

2.对外承包企业的会计处理。由于在买方信贷下对外承包企业只作为承包商承揽工程，并不直接参与贷款，故无需对贷款进行专门核算。

二、卖方信贷的会计处理

1.对于贷款银行而言，除了对该贷款进行明细核算时贷款类别和贷款单位不同以外，其他会计处理与买方信贷下基本相同。

企业银行出纳工作总结 第4篇

时光飞逝日月如梭，在这举国上下普天同庆的新年开端，我也满怀着喜悦的心情对我过去一年的出纳工作总结一番，以求不断丰富自己、完善自己、充实自己，将自己置身于某某银行改革和发展的最前沿。

自某某银行某某支行成立至今，我一直都在储蓄出纳岗位工作，始终本着对工作认真的态度和高度的责任心，刻苦钻研，认真提高政治思想觉悟，坚决执行国家有关的金融政策和法规，积极学习各项业务知识，熟悉正确及时地办理各项业务。

储蓄出纳岗位是银行尤为重要的一个岗位，也是银行第一线、最基础的工作。因此，我深刻地体会到此岗位的重要性和责任性，就是要坚决按照岗位职责严格要求自己，照章办事，加强监督，保证资金和财产的安全，恪守信用，诚实服务，自觉遵守各种规章制度，对客户诚心、热心、细心、耐心，维护客户的正当利益，坚持“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密“的原则，严格按照“某某银行规范化服务标准“办事。当发生业务时，存款业务本着先收款后记帐的原则，取款业务本着先记帐后付款的原则，认真审查凭证、票据的各要素是否真实、准确、合法后才能输入电脑。保管好自己的磁卡、印章、重要空白凭证、密码等也是至关重要的，做到专人专卡、专人专章、重要凭证不空号跳号、密码不外泄并及时更换，日终做好轧帐工作。每天以高度的责任心和敬业精神对待自己所从事的各项工作，严格按规章制度和操作程序办事。

在金融市场激烈竞争的今天，除了要加强自己的理论素质和专业水平外，作为储蓄出纳岗位的一线员工，我们更应该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。因此，我经常利用下班后和业余时间在支行里刻苦学习，勤练技能，终于功夫不负有心人，在支行的每次技能测试中都能名列前茅。

企业银行出纳工作总结 第5篇

本年度年在全行员工繁忙紧张的工作中又接近岁尾。年终是最繁忙的时候，同时也是我们心里最塌实的时候。因为回头这一年的工作，我们会计出纳部的每一名员工都有自已的收获，都没有碌碌无为、荒度时间。尽管职位分工不同，但大家都在尽努力为行里的发展做出贡献。时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，为了总结经验，发扬成绩，战胜不足，现将今年的工作做如下扼要回想和总结：

今年我在财务部从事出纳工作，重要负责现金收付，票据印章管理，开具发票和银行间的结算业务，刚刚开端工作时我简单的以为出纳工作好像很简单，不过是点点钞票，填填支票，跑跑银行等事务性工作，但是当我真正投入工作，我才知道我对出纳工作的认识和懂得是差错的，出纳工作不仅责任重大，而且有不少学问和技巧问题，需要理论与实践相联接才能掌握。在平时的工作中我能严格遵照财务规章制度，认真遵照执行现金管理和结算制度，做到日清月结，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报及时处置，依据会计供给的凭证及时发放工资和其它应发放的经费，坚持财务手续，严格审核有关原始单据，不符要求的一律不付款，严格保管有关印章，空白支票，空白收据，库存现金的完全及安全，及时掌握银行存款余额，不签发空头支票和远期支票，月末关帐后清点现金流量及银行存款明细，并认真装订当月原始凭证，每月及时传递银行原始单据和各收付单据，配合会计做好各项帐务处置及各地市资金下拨款，严格控制专款专用和银行帐户的用。

以上是我今年工作以来的一些体会和认识，也是我在工作中将理论转化为实践的一个过程，在以后的工作中我将增强学习和掌握财务各项政策法规和业务知识，不断提升自己的业务水平，增强财务安全意识，保护个人安全和公司的利益不受到损失，做好自己的本职工作，和公司全部员工一起共同发展，新的一年意味着新的起点、新的机会、新的挑战，我决心再接再厉，更上一层楼。回想一年的工作，自己感到仍有不少不足之处：

1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够胆大等；

2、业务素质提升不快，对新的业务知识学的还不够、不透；

3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强。

以上是我部本年度全年的个人工作总结，向全行领导及员工作以汇报。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我们每个人都牢记在心，努力改良。工作是日复一日的，看似反复枯燥，但我们信任“点点滴滴，造就不凡”。有今天的积聚，就有明天的光辉。

企业银行出纳工作总结 第6篇

转眼之间，20xx年已经成为过去，回顾来到京卫的这半年，令我感触很深。我从事银行出纳这个工作已经七个多月。这段时间里，在领导和同事的不断帮助下，使我不断得到成长，同时业务水平也不断提升，本职工作在我手中慢慢变得游刃有余。当然，在这其中也遇到过困难和挫折，最终在领导的帮助下通过自己的努力而逐一克服。在来年的工作中，我更要在做好本职工作的基础上，为公司尽自己最大的一份力。

在工作中服从领导的安排，及时完成领导交给的各项工作。比如统计我公司所有的的制度以及一百三十余家上市药企的上市情况等，有些工作比较繁杂，所以处理起来更是需要很大的耐心，为了不耽误太久，几次晚上加班到十一点多，每项工作我都尽我最大的努力做好，做完回头想起，也是没有留下任何遗憾的。在这半年多的工作中，我时时刻刻为公司的利益着想，在领导的安排下，也积极尝试新的业务。比如之前做过的境外人民币转收款业务，结汇万美元，比当时国内汇率高3个百分点，相当于多收入人民币7000元。同时在工作中也积极融入到财务整体中，为财务这个整体而不单单银行出纳工作。由于目前现金出纳情况特殊，在办公室的时候力所能及地协助复印承兑，并不断学习现金出纳的业务。在其休班期间顶替其岗位，保证财务的运转，为财务这个整体尽自己的努力。

20xx年的工作我认为总体来说还是值得肯定的，最起码态度很端正。对于2016年的工作，我觉得应该仍然继续保持自己的工作态度，服从领导的安排。现在由于刚刚接触工作不久，接触到的知识还很片面，所以还应该以更谦虚的心态像各位同事学习，融汇财务知识并使其贯通。以自己银行出纳的岗位知识为起点，扎扎实实做好自己的本职工作，然后向四面延伸，丰富自己。另外在外工作时时刻刻站在公司的角度，以公司的利益为重，充分做好公司整体的“润滑剂”，积极进自己最大的努力保障公司明年的业绩。

我觉得每个财务人员都应该提高自己的沟通、协调和处理能力。财务部作为公司这个集体的“润滑剂”，不仅要做好部门内部同事的沟通，提高自己的工作效率，更应该及时与业务部门沟通，不断磨合，统筹安排自己的工作，保障公司的正常业务进行。加强知识的学习，尤其是税务知识，避免过于被动。同时，每个财务人员更应该严守公司秘密，保障公司的利益。20xx在我们的共同努力下，相信京卫的明天一定会变得更好。

20xx年，在银行的正确领导下，我加强学习，端正工作态度，切实按照银行的工作要求，在自身工作岗位上认真努力工作，真诚服务客户，较好地完成自己的工作任务，取得了一定的成绩。现将20xx年工作情况具体总结如下：

企业银行出纳工作总结 第7篇

我在工作中始终树立客户第一思想，在做好一线前台柜员工作的同时，不忘积极销售银行理财产品，做到以客户为中心拓展银行理财产品空间。为争取新老客户购买银行理财产品，我急客户之所急，想客户之所想，用细节打动新客户，用真情维护老客户，取得了较好的工作成效。

在服务老客户的过程中，我用心细致，引入关系营销，让老客户对我们银行的服务和产品保持足够的信心和好感，巩固老客户的忠诚度，鼓励老客户持续购买，使老客户始终和银行保持信息协调的一致性，实现银行与客户的双赢。

我还利用老客户的关系介绍新客户，以老客户为链条来带动新客户，以此扩大银行理财产品销售量，使自己既完成银行的理财产品销售任务，又促进银行经济效益的提高。

企业银行出纳工作总结 第8篇

我行通过开展安全意识大提升活动、风险联保责任制活动、致员工家属一封信活动以及合规知识竞赛等，实现了全年安全生产目标。

做为管理者，能与支行负责人一起奋力拼搏，务实创新，围绕全行中心工作，深化会计改革，狠抓基础建设，规范业务操作，强化监督职能，加强人员管理和培训，增强风险防范能力，圆满完成了全年各项工作任务。用心管理，进行人性管理，并与支行领导达成共识：业务发展与风险防范的最终目标都是一致的，规范经营是基础，均是为了建行业务的稳健发展。使××支行圆满地完成了各项任务。xx年度安全行建设综合考核中被市分行确认为15个a类行之一，考评分为分，名列第一。会计基础工作等级被市分行确认为8个二级等级行之一。在市分行xx年11月至xx年3月开展的“抓服务、树形象、促营销”的柜面服务竞赛活动中获得二等奖。具体如下：

企业银行出纳工作总结 第9篇

经历过了这一年的工作时光，我也是在自己的工作岗位上付出了极大的心血，同时也是得到了不小的收获，当然各方面的表现也是极为不错。对于这一年的时光，我便是认真的分析总结如下：

一、工作进程方面

在这一年的工作上我都是有端正自己的心态，让自己以最好的姿态在迎接每天的生活，对此我也是非常用心地在完成每一份工作。身为员工我在自己的岗位上没有一刻钟的松懈，更是努力地做好自己该做的任务，让领导看到我的成长，以及对于工作的付出。在银行柜员的岗位上，我都是坚持着自己的本分，尽可能地为每一位顾客服好务，为他们解答疑难，做好各项工作。对此我更是有多多的学习，就希望我能够在如今的工作岗位上做好需要做的事情，同时让我的工作能力得到提升，更是让个人的能力能够在这样的情境下得到改变。

二、服务态度方面

作为柜员，每天都是要面对完全不同客户，并且为客户做到最好的.服务，让他们更能够对银行的各项业务有更加深刻的理解，和明白自己下一步应该要如何去做。不管怎么说，在面对几乎方面，我都是有非常的用心，并且十分耐心地与他们进行讲解，同时摆正每一位顾客的事项都能够被较好的解决。我相信只要我用真心与诚心去面对每一位顾客，那么他们也是能够对我们的工作有好的印象，也是能够让我更有动力在这份工作上去坚守。

三、个人的不足

其实在面对顾客上我确实还是经验不足，有时候甚至会曲解顾客的意思，更是在与其进行沟通的过程中，没有办法达成一致的思想，这也就是我在与人沟通的方式上还是需要更多的注意。在这就是我的工作速度还是比较慢，整体的效率不够高，这也是我个人在工作上的问题，是我之前都没有注意这方面的情况。

面对即将到来的新的一年，我更是需要摆正自己的思想，让自己在工作岗位上去坚守，同时以个人的能力来让自己收获到更多的成长。身为银行的柜员，我真正的在自己的岗位上做好了一切的工作，同时也真正的让自己明白了下一阶段我所需要付出的努力与成长。面对接下来的生活，我便是需要摆正自己的思想，在工作上去用心的对待，以更好的状态去面对工作，真正的让自己以真心来面对工作，来促成自己在工作上的更好发展。我相信只要在接下了来的时光中，我都摆正自己的思想，便是一定可以在自己的工作上做好自己的工作，也是能够真正的让自己有能力做好这份工作。

企业银行出纳工作总结 第10篇

20xx年是我参加工作的第一年，在这工作的上半年时间里，在领导及同事的帮助领导下，通过自身的努力，无论在敬业精神、思想境界，还是在业务素质、工作能力上都得到了进一步的提高。为了总结经验，克服不足，现将上半年的出纳工作做如下总结。

一、工作方面

我在上半年开始从事出纳工作，这段时间里让我对出纳这个工作岗位有了更深的认识，作为一名财务人员，一名出纳，我非常清楚自己的岗位职责，也是严格在照此执行。

1、严格执行库存现金限额，把超过部分按时存入银行。审核现金收支凭证，每日按凭证逐笔登入现金日记帐。严格保证现金的安全，防止收付差错。对收入和付出的现金及支票都由我和科长双重复核，以确保准确无误。坚持每日盘点库存现金，做到日清日结。这样一来，问题便不会留到隔日，及时发现，及时改正。

2、严格审核银行结算凭证，处理银行往来业务。对业务单位交来的票据，认真审核，然后正确进帐。但在业务单位的往来时出现了一些问题，结果导致了对方没有按时拿到款项，虽然后来及时改正，但也给领导造成了一些麻烦，以后我会及时沟通相关内容，向领导及相关人员询问，尽量做到及时准确无误。

3、在工资的发放过程中，做到认真仔细。在这半年时间里，我学会了很多，在学习的过程中出现的错误，我会认真反省，积极寻找解决的办法，及时沟通、向有关领导请教，在以后的工作中我会更加仔细认真，严谨负责，努力做好自己的工作。

二、思想方面

随着我国经济建设的不断发展，和世界经济的巨大变化，我们出纳工作的侧重点和基本点也在改变。因此出纳工作不能停留在简单的算账、报账等会计核算上，应不断更新知识，不断提高理论水平。结合本行业财务工作的特点，认真总结经验、查找不足，保证财务基础工作的准确、及时、完整，为领导及时、准确、完整的提供财务信息。

这半年的工作学习，同样是思想的'进步，我在公司中、项目中所接触的人和事，让我学到了很多。在待人处事上，我们应该真诚，在不违背原则的基础上帮助别人，让自己处在轻松愉快的工作氛围中，使自己快乐的工作。在我们遇到问题时，应该积极乐观迎接挑战，及时反省自己，查找原因以做到更好的解决问题。

三、下半年工作计划

在下半年我将更加努力工作，不断提高、完善自己，更好的完成自己的工作，为公司、项目做好服务工作。

我将继续学习相关的业务知识，严格遵守执行相关制度，增加自身砝码，更好的服务和配合各部门。做为青年知识分子，在“传”“帮”“带”工作中，尽量把我所知道的、懂得的教给他们，不仅在工作上，还有生活上，我将尽我的可能帮助他们。在工作过程中，各部门应该全面沟通，把各自的问题说出，了解问题出在哪个环节、哪个部门，只有找到问题所在才能解决问题，提高团队协作。

在领导的支持和相关部门的配合下，我顺利地完成了上半年的出纳工作任务。通过半年来的工作，无论在本行业的业务还是在思想认识上都有一定的提高，但在工作的广度和深度上还需要进一步的扩展，克服工作中时有的问题困难。在下半年的工作中，我将再接再厉，做好我的工作！

企业银行出纳工作总结 第11篇

自年初工作以来，在XX领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现讲本年度的工作总结如下：

一、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力

一年来，我与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做好其他工作，为全社经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。

（1）勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还按照领导的安排做好其他工作，如每天提前30分钟上班打扫卫生，把营业室的物品摆放整齐，使环境干净舒适，为客户创造一流的服务场所。从而确保各项任务的顺利完成。

（2）千方百计拉存款，我经常利用业余时间走亲串朋动员储蓄存款，为壮大XX实力不遗余力，全年共吸储60多万元，较好的完成了XX下达的任务。

二、加强学习，努力提高政治与业务素质

一年来，我能够认真学习建设具有中国特色社会主义的理论，具有全心全意为人民服务的意识。能遵纪守法，敢于同违法乱纪行为作斗争，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。

认真学习了“三个代表”重要思想，能较好的理解了“三个代表”重要思想的内涵，在三个代表学习过程中，能及时的发现存在的问题及对“三个代表”重要思想领悟不透的地方并及时加强学习，予以改正，使我在思想觉悟方面有了一定的进步。同时，利用工余时间认真学习金融业务知识，不断充实自己的工作经验和业务技能，对于联社下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。

三、履行职责，踏踏实实的做好本职工作

我热爱自己的本职工作，能够正确认真的去对待每一项工作任务，把国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够采取积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给各项的工作任务。

（1）提高工作质量，尽心尽职做好柜台服务工作，耐心对待客户，及时整理好破币和散乱现金，并确保库存现金在上级核定内，通过本人和全所的`共同努力，在上级行社的多次检查中，都受到了好评。

（2）严格规章制度，规范操作，作为一名内勤出纳，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就有可能出现差错。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。

四、回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处

1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等；

2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透；

3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强。

在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在XX的领导下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。做好临柜服务工作，与全体职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成明年的各项目标任务作出自己应有的贡献。

在新的一年里，我会敬业爱岗，热爱本职工作；依法办事；客观公正；保守我们银行的账目秘密。严格按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定，根据稽核人员审核签章的收付凭证进行复核。复核的主要内容是：核对收付款凭证与所附的原始凭证会计事项是否一致，金额是否相符，审核无误后才能办理款项收付。

企业银行出纳工作总结 第12篇

关键词：出纳工作；现金；内部控制

现金作为企事业单位流动性最强的资产，在流动过程中，很容易出现贪污与挪用等情况，建立完善现金管理制度，规范企事业单位中的出纳工作，可保障资产完整安全性，促进企事业单位使用效率。

一、出纳与现金内部控制

从会计术语上看，出纳所指的是出纳工作，即管理货币票据、现金与有价证券的工作，且出为支出付款，纳指收入或收款。现金所指的是企事业单位占用的各货币形态资产，主要包含银行存款、库存现金与其它货币资金。现金内部控制是企事业单位为确保现金资产安全，货币资产信息准确，在职责分工前提下，加强企业内部各经济业务协调制约的内部管理。在实际工作里，一般会计监督下，实施每笔现金业务，并实现票据间、票据与现金间交换的手段，这些工作均是通过出纳工作完成的，因此，现金内部控制与出纳工作间是相辅相成的关系。

二、出纳工作常见问题

1.制度不够完善

有些单位没有遵照账款分管原则，企事业单位的会计人员与领导经常碰触现金，并长时间不和出纳结算，致使出纳对现金的收支状况不是很明了，时常出现差错，有些企业为逃避相关部门检查、审计与监督，故意隐瞒现金支付状况，采取账外账与小金库等手段，致使账外与账内资金交错，在收支上，有些资金也存在不合理性，经常会出现乱支乱批情况，这些现象出现主要是因出纳制度与现金管理制度不完善造成的。

2.出纳手续不健全

在出纳工作中，记账凭证编制与现金支票填写不是很规范，会被有些别有用心之人钻空子，还有些领款与借款没有签章，长时间之后，有些领款借款人就遗忘了，当这些人员有意赖账或者其他意外事故影响，出纳人员不能找出有关证据，最后不得不自身赔钱了事，在出纳工作时，支票、现金、印鉴或者存折一旦保管不妥，造成被盗或者遗失，很可能出现很大隐患。

三、现金内部控制对策

1.提高出纳人员的专业素质

出纳工作是会计工作服务基础，规范出纳工作首先要提高出纳人员的专业素质，尤其是职业道德素质，出纳人员一般掌握企事业单位银行存款与现金，想挪用公款轻而易举，出纳人员若承受不住社会诱惑，很容易出现犯罪行为，像某企业财务室被盗，通过侦查之后，案情并无进展，企业有些部门认为库存现金超过银行核定限额，要处罚出纳员，结果出纳携款70万元外逃，其中现金10万，未入现金的销售收入是40万，并临时支取20万，因此，加强出纳人员良好作风习惯很重要，需要坚持原则，严格依法办事，不怕得罪同事与领导，同时出纳人员还要学习财经法纪，具有从业资格证，熟悉有关现金法规法律制度，有关专业技能与知识均具备，加强日常工作规范，与时俱进，提高自我素质，牢记诚信操守、遵照准则及不做假账，规范会计工作基础，尽量做个业务精、思想觉悟高的出纳，确保企事业单位财务工作顺利开展。

2.不相容职务分离控制

在工作当中，现金记账和收支岗位分离为现金内部控制基本要求，在采购付款控制中，仓库、生产或有关职能部门根据要求提出相关采购计划，采购与使用部门共同商议询价程序以确定供应商，不能是付款执行人或审批人独自询价确定供应商，像某公司采购员发现另一公司的某产品在开展促销，并称为高科技产品，时间仅为两天，采购员认为时间紧张，未请示供应部门的经理，就直接电告总经理，然后总经理决定采购，价税合计是200万元，接着仓库验收进库，并通过总经理xxx办理贷款，可后生产部门反映，这批材料不符合生产要求，仅能折价处理，致使公司损失40万元，在这一案例当中，其主要问题就是职务没有不相容分离，在采购过程，采购者不能担任货物验收，应由专门人员验收，保管、采购与会计记录工作要相分离，付款的执行与审核人也要相分离，采购付款业务全过程不应由一个人或同部门完成。发票开具和审核工作、应收账款的记录和收款岗位、催收与结算货款等均应分离，在销售和收款过程不能由同一个人完成，出纳人员不能参与会计档案的保管、会计记录及现金业务办理全过程。

3.授权审批控制

现金内部控制需要严格授权批准制度，企事业单位应明确授权的批准人、权限、程序、批准方式与有关控制措施，审批人要依据现金授权批准制度，在授权范围里实施审批，现金业务授权审批的时候，具体依据措施为依据不同银行账号设立银行存款的日记账，全部银行存款设置与停止均要有正式批准手续，尤其是大笔支出时，要先请有关人员审批，其支出仅能用在核准目的与用途上。同时，还应完善现金管理制度，库存超额现金要及时存进银行，确保现金安全，依据企业情况制定现金开支范围，超出现金开支范围业务要经过银行办理结算，还要定期不定期实施现金盘点，对于账实不符情况，要及时查明，并作出处理，授权审批方式以xxx盖章为主，以确保现金在授权下实施收支业务。

4.完善规章制度，加强监督检查

在出纳工作中，严格按照现金管理制度执行，实施银行存款与现金的内部控制，完善票证管理与现金收支制度，对于库存现金以收款凭证为主，并全额入账，防止收入不上账或设置小金库情况的发生，上述所提及的企业财务室被盗案例中，出纳人员可携带70万元外逃，除了规章制度不完善外，再就是监督检查不到位造成的，为避免因出纳造成现金损失，应加强现金监督检查。首先，要加强会计监督，尤其是出纳人员应主动接纳会计人员监督，便于现金盘库，在对账的时候，应主动上报现金的库存数，在这种情况下，方能查出现金账款符合度，防止失误情况发生；其次，提高审计监督，对财务收支状况与财务制度执行状况应定期不定期检查与审计，要定期公布财务的收支账目，并接受群众的监督，一旦发现问题，要依据实际情况及时处理。

结束语：

出纳工作是会计工作基础，充当着票据现金的交换角色，规范出纳工作，强化现金内部控制，可有效提高现金运转周率与质量，优化企事业单位的经营结构，确保经济活动顺利开展，提高经济效益获得。

参考文献：

[1]xxx，xxx英.浅析货币资金的内部控制制度[J].民营科技，2010（12）

[2]xxx，xxx.出纳在实施内控制度中的效果分析[J].河南水利与南水北调，2011（16）

企业银行出纳工作总结 第13篇

一、积极学习加强锻炼

作为xx支行的一名新人柜员，我在工作方面其实有很多不足的方面。如在服务上还不够周到，面对工作的耐心也不是特别足。尽管在工作方面我一直努力保持着严格认真的态度去处理自己的每一次任务。但随着时间过去，与其他前辈相比，我还是欠缺了许多。

后来，在工作方面我开始主动的去学习和提升自己。礼仪方面，我通过向前辈的学习和请教，在工作上有了很多的改善。这点一方面，我一开始只是模仿着前辈的工作，但很快，我也努力的吸收了这些经验，并慢慢修正为适合自己工作的做法。

如今，在礼仪上我已经能良好的达到标准，并能让客户感到满意和好评。让自己成长了不少。

此外，在于服务方面。起初我在工作中只知道给客户按照基本流程进行工作，不仅对不太了解业务流程的客户不太周到，也无意间丢失了很多的机会。后来，随着领导培养的深入，我也深刻的感受到自己责任的重要。不仅开始在工作中确认客户的.情况，及时的给予帮助，还认真的学习了银行的业务。这不仅仅是为了提高我的业务能力，更是为了让我能在工作中给客户做好业务推荐，为银行的理财产品带来更多的新客户。

二、思想的提升

一年来，我成长的不仅仅是工作的能力和技巧，在思想和态度上也有了不少的提升！根据工作的情况，我认真的学习了企业文化，提升了自己作为一名银行柜员的责任心。同时我还锻炼了自身的管理能力和对心态的调整。

心态和自我管理的提升都让我更好的适应了柜员工作的枯燥，在工作中也能以更好的状态去服务客户。

在这20xx即将到来的时刻，回顾这将近一年的工作，我有成长也有不足。但这些来自过去这一年的经验，都会为我在20xx年的工作提供更多的动力！